يتضاعف التحقق القسري وقضايا الذكاء الاصطناعي / التزييف العميق بمعدلات تنذر بالخطر: Sumsub
منصة التحقق ذات الدورة الكاملة، Sumsub ، تعيد النظر في إحصاءات بيانات الاحتيال في أمريكا الشمالية من عام 2022 بعد ظهور تقارير الربع الأول من عام 2023
قام Sumsub بتقييم إحصائيات الاحتيال للربع الأول من عام 2023 لأمريكا الشمالية وتحليل كيفية مقارنتها مع عام 2022. وتستند المعلومات إلى البيانات التي تم جمعها من الولايات المتحدة وكندا خلال هذه الفترة الزمنية.
في عام 2022، كانت أهم ثلاثة أنواع من أنواع الاحتيال في الولايات المتحدة وكندا:
- تجاوز الحياة، وهي طريقة احتيال حيث يقوم المجرمون بتبديل البيانات الحيوية أو تحريرها (34٪ من الاحتيال في الولايات المتحدة و22٪ في كندا)؛
- بطاقة الهوية المعدلة (22٪ في الولايات المتحدة و24٪ في كندا)، و
- بطاقة هوية مزورة (13٪ في الولايات المتحدة و18٪ في كندا)
في الربع الأول من عام 2023، ظلت أنواع الاحتيال الثلاثة الأولى في كندا كما هي. في الولايات المتحدة، يُعزى 17٪ من حالات الاحتيال إلى تزوير وثائق الهوية.
مع تزايد التهديدات الإلكترونية وسرقة الهوية، تقوم المنظمات والمنصات بتنفيذ عمليات التحقق لضمان مصداقية وشرعية المستخدمين.
الصناعات الأكثر تنظيماً هي الأكثر تأثراً
الصناعات الأكثر تأثرًا هي أيضًا الأكثر تنظيمًا. أفاد Sumsub أن الصناعة الأكثر تأثراً بالاحتيال في الولايات المتحدة كانت خدمة تكنولوجيا المعلومات لكل من 2022 وQ1 2023. تأتي الإعلانات المبوبة والعملات المشفرة في المرتبة التالية. ومن المثير للاهتمام أن الاحتيال في وسائل الإعلام عبر الإنترنت تضاعف من 2.1٪ إلى 4.6٪ في الربع الأول من عام 2023.
فحوصات “اعرف عميلك” البسيطة لم تعد كافية. للبقاء محميًا من الاحتيال، تحتاج الشركات إلى إجراء عمليات تحقق طوال رحلة المستخدم بأكملها. تشمل الفحوصات المستمرة مراقبة المعاملات، وتقييم المخاطر، والتحليل السلوكي، وغير ذلك الكثير.
يوحد Sumsub التحقق من المستخدم والأعمال، ومراقبة المعاملات، ومنع الاحتيال، وحلول إدارة الحالة في لوحة معلومات واحدة. وجدت الشركة بعض اتجاهات الاحتيال العالمية المثيرة للاهتمام في بياناتها. اثنان على وجه الخصوص يرتفعان بمعدلات مقلقة في أمريكا الشمالية.
التحقق الإجباري
برز التحقق القسري باعتباره اتجاهاً متنامياً على الصعيد العالمي. في أمريكا الشمالية وحدها، نما التحقق القسري من 0.5٪ إلى 0.7٪ في عام 2022. وارتفع مرة أخرى في الربع الأول من عام 2023، من 0.6٪ إلى 1.1٪.
“لقد رأينا نمطًا من التحقق القسري على مستوى العالم، عندما يكون مرئيًا أن الشخص الذي تم التقاط صورته أو الذي يجتاز فحص الحياة يقوم بذلك بشكل لا إرادي أثناء احتجازه بواسطة قوة الآخرين. من المثير للقلق أن نسبة هذا الاحتيال في تزايد. وبالمثل، في بعض الأحيان يكون من الواضح أن الشخص الذي يتم التحقق منه فاقد للوعي. قد يكونون نائمين، أو ليسوا على ما يرام، أو تحت تأثير المواد.
“هذا يعني أنه لا يشارك بنشاط وبشكل مقبول في عملية” اعرف عميلك “. قد يؤدي ذلك إلى ارتكاب جريمة واحتيال مالي، على سبيل المثال، إذا لم يتم اكتشافها وإيقافها في الوقت المناسب. لحسن الحظ، فإن مثل هذه الحالات ليست شائعة جدًا بعد. قال بافيل غولدمان كاليدن ، رئيس الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في Sumsub ، “لكن وجودهم يمثل علامة حمراء”.
الذكاء الاصطناعي / التزييف العميق
في أمريكا الشمالية، تضاعفت نسبة التزييف العميق من عام 2022 إلى الربع الأول من عام 2023. قفزت هذه النسبة من 0.2٪ إلى 2.6٪ في الولايات المتحدة. ارتفع من 0.1٪ إلى 4.6٪ في كندا. في الوقت نفسه، انخفضت عمليات التزوير المطبوعة، والتي مثلت 4٪ – 5٪ من جميع عمليات الاحتيال في عام 2022، إلى 0٪ في الربع الأخير.
وأضاف غولدمان كالدين: “أصبح صنع المزيف العميق أسهل. وبالتالي فقد تضاعفت كميتها كما يتضح من الإحصائيات. لإنشاء مزيف عميق، يستخدم المحتال مستند شخص حقيقي، ويلتقط صورة منه ويحولها إلى شخصية ثلاثية الأبعاد. يتخلف مقدمو خدمات مكافحة الاحتيال والتحقق الذين لا يعملون باستمرار لتحديث تقنيات اكتشاف التزييف العميق ويعرضون الشركات والمستخدمين للخطر. تعد ترقية تقنية اكتشاف التزييف العميق جزءًا أساسيًا من أنظمة التحقق الحديثة الفعالة ومكافحة الاحتيال “.
تحديد من يرتكب الاحتيال
أقدم المحتالين في العالم موجودون في الولايات المتحدة. في عام 2022، كان متوسط العمر 38 عامًا وتحول إلى حوالي 40 عامًا في الربع الأول من عام 2023. بينما في كندا، كان متوسط عمر المحتالين 32-33.
بالنسبة للتقسيم الجنساني ، في عام 2022، كان هناك أكثر من 35 ٪ من النساء المحتالات في الولايات المتحدة. في كندا، تبلغ نسبة المحتالين 26٪. في الربع الأول من عام 2023، مثلت الإناث 18٪ فقط من المحتالين في الولايات المتحدة و21٪ في كندا.
يخدم Sumsub أكثر من 2000 عميل عبر صناعات التكنولوجيا المالية والتشفير والنقل والتجارة الإلكترونية والألعاب. وفقًا لـ Sumsub ، فهي منصة التحقق العالمية الوحيدة التي توفر حلول KYC وKYB القابلة للتخصيص ومراقبة المعاملات وحلول مكافحة غسيل الأموال لرحلة العميل بأكملها.
المصدر: electronicpaymentsinternational
شاهد ايضا:
