جيل ناشئ كيف تساعد Mozn في الحفاظ على أمان أموالك عبر الإنترنت باستخدام الذكاء الاصطناعي
الاحتيال المالي مشكلة خطيرة ومحمد الحسين يعرف ذلك. وهو يدرك أيضًا أن التكنولوجيا، التي تمد قسمًا كبيرًا من عالم المال المالي اليوم، هي سلاح ذو حدين.
السبب؟ يمكن لأي شخص الوصول إليه، ويمكن استخدامه لأغراضه الخاصة. هذا هو السبب في أنه مصمم على تقديم حلول للمؤسسات والمستهلكين ليكون لهم اليد العليا عندما يتعلق الأمر بالمعاملات المالية عبر الإنترنت وخطر الاحتيال.
قال السيد الحسين لصحيفة The National : “بينما يتحول العالم، نكتسب الكثير من السرعة، لأننا نقدم خدماتنا المالية رقميًا”.
“ومع ذلك، فإن المهاجمين والمحتالين يستفيدون أيضًا من هذا التحول الرقمي من خلال الوصول أيضًا إلى نفس البنية التحتية الرقمية التي لدينا.”
السيد الحسين هو المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Mozn، وهي شركة سعودية تستخدم الذكاء الاصطناعي لبناء منتجات وحلول لمنع الاحتيال عبر الإنترنت والذي، كما يقول، يساعد في نهاية المطاف على “النهوض بالإنسانية الرقمية”.
زرعت بذور مزن – وهي كلمة عربية تعني “المطر”، وفي حالة الشركة، “المطر النافع” – في عام 2017.
كان ذلك عندما أدرك السيد الحسين، من خلال محادثاته مع الأفراد والكيانات في دول مجلس التعاون الخليجي – المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة بشكل أساسي – أن المركز المالي هو هدف طبيعي للمحتالين عبر الإنترنت.
يقول السيد الحسين: “غسيل الأموال والاحتيال مشكلتان خطيرتان – محليًا وإقليميًا وعالميًا”.
هاتان الجريمتان ليستا جديدتين، لكن التقنيات المستخدمة لتنفيذهما تطورت بالتأكيد، بفضل الأدوات التقنية الأكثر قوة المتاحة لمجرمي الإنترنت، “مما يخلق مشكلة كبيرة”، كما يقول.
يقول الحسين إن المستهلكين كان لديهم في الماضي مزيد من الوقت لفهم المخاطر. على سبيل المثال، عند التقدم بطلب للحصول على بطاقة ائتمان، يتعين على العميل الذهاب إلى أحد البنوك وفتح حساب والانتظار لبضعة أيام قبل أن يحصل على بطاقته.
وقد منحهم ذلك الفرصة لفهم المخاطر بوضوح، فضلاً عن الخطوات التي يمكن أن تساعدهم في الحماية من الاستخدام غير المصرح به لبطاقتهم.
اليوم، مع كون كل شيء رقميًا والعملاء يتطلبون معاملات فورية وفي الوقت الفعلي، فإن التحدي كبير ومختلف تمامًا. يمتلك المحتالون السيبرانيون أيضًا طرقًا متعددة يمكنهم من خلالها شن هجماتهم على المستخدمين المطمئنين.
كما أدى الاعتماد المتزايد للتكنولوجيا المالية أو التكنولوجيا المالية والمعاملات الرقمية إلى ارتفاع حالات الاحتيال المالي.
“منطقتنا هي مركز مالي. هذه إحدى نقاط القوة في منطقتنا. يتطلب الأمر ابتكارًا – تكنولوجيا من شأنها أن تساعد المؤسسات المالية على جلب المزيد من المنتجات والابتكار إلى المنطقة، ولكن بأمان، “كما يقول السيد الحسين.
ابتكر فريق مزن نهجًا متعدد الجوانب لمكافحة الاحتيال المالي.
الأول هو مساعدة المؤسسات المالية على مكافحة الجريمة المالية من خلال الاستفادة من البيانات في الذكاء الاصطناعي، من خلال منصة برمجية كخدمة.
تقوم Mozn بذلك باستخدام منصتها Focal، وهي مجموعة من المنتجات التي تستفيد من تقنية الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي الخاصة بها للإجابة على تحديات منع الاحتيال في الأسواق الناشئة.
يقول السيد الحسين: “أثناء عملنا مع العديد من المنظمات، أدركنا أن الذكاء الاصطناعي هو شيء مهم جدًا بالنسبة لهم”.
والثاني هو أنه نظرًا لأن دول مجلس التعاون الخليجي تمر بتحول رقمي هائل، فهناك حاجة إلى توفير الخبرة للمساعدة في عملية استخدام الذكاء الاصطناعي والبيانات لدعم هذا التحول.
يقول: “سواء كانت حكومية أو خاصة أو مصرفية، رأينا هذا التصميم الملهم العظيم لتغيير المنطقة بالفعل”.
ثالثًا، مع وجود الكثير من البيانات في المنطقة باللغة العربية، كان من المنطقي تطوير منصة، مدعومة أيضًا بالذكاء الاصطناعي، لتوطين البيانات ودمجها في أنظمة المؤسسات.
يقول الحسين: “كان من الواضح جدًا أن الناس لديهم هذه الرغبة في تبني البيانات، وفحصنا كيفية اتخاذ القرار”.
ويقول إن حقيقة قبول المستخدمين أن استخدام الذكاء الاصطناعي هو مفتاح اتخاذ القرار “ألهمتنا لبدء هذه الرحلة”.
من المتوقع أن ينمو السوق العالمي للكشف عن الاحتيال والوقاية منه بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 23.3 في المائة إلى 120 مليار دولار بحلول عام 2028، من 34.15 مليار دولار في عام 2022، وفقًا لبيانات من Expert Market Research.
في غضون ذلك، من المتوقع أن يصل سوق FinTech إلى حوالي 556.58 مليار دولار بحلول عام 2030، من حوالي 133.84 مليار دولار في عام 2022، بمعدل نمو سنوي مركب يقارب 20 في المائة، وفقًا لأبحاث السوق Vantage.
يقول السيد الحسين: “نظرًا لوجود الكثير من التقنيات المختلفة في العالم، فإنها تتمتع بالتأكيد بالكثير من الفوائد التي يمكننا أن نشهدها ونختبرها”.
قامت Mozn مؤخرًا بتوسيع نطاق وصولها في المنطقة من خلال افتتاح مكتب في الإمارات العربية المتحدة، وهي خطوة يعتقد السيد الحسين أنها ستساعد الشركة في الوصول إلى المزيد من الشركات التي ستصل لاحقًا إلى المستهلكين النهائيين.
يقول: “نحن ندرك الازدهار في القطاع المالي في الإمارات العربية المتحدة، ونراه كمركز للمؤسسات المالية”.
“نحن متحمسون للغاية لرؤية المزيد من التقنيات والعروض المبتكرة التي نعتقد أنها ستتطلب حلولًا موثوقة لمساعدتهم على مواصلة تقديم حلولهم بطريقة آمنة وموثوق بها.”
في فبراير 2022، أعلنت مزن أنها حصلت على 10 ملايين دولار في تمويل من الفئة الأولى بقيادة رائد فنتشرز ومقرها الرياض وسوكنا فنتشرز، شروق وشركاء أبو ظبي، فينتشر سوق ومقرها دبي ومستثمرين آخرين.
سيتم استخدام هذا الاستثمار لتغذية توسع الشركة، مما أدى أيضًا إلى تسريع عملية التوظيف التي تبحث عن أفضل المواهب في تطوير المنتجات والهندسة وعلوم البيانات والتخصصات الأخرى.
يقول السيد الحسين: “بينما نوسع خططنا لمواصلة التوسع والدخول إلى الأسواق الناشئة، نحن متحمسون جدًا لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا الآن، حيث نرى الكثير من التحول الذي يحدث”.
“سيتطلب ذلك المزيد والمزيد من الابتكار حول كيفية حماية التحول الذي يحدث في النظام المالي.”
يقر السيد الحسين بأن التطور السريع للتكنولوجيا الجديدة يتطلب المزيد من التنظيم والفهم للمخاطر التي تأتي معها.
الذكاء الاصطناعي هو بالتأكيد واحد منهم. إن ظهور الذكاء الاصطناعي التوليدي الذي حظي بشعبية بفضل ChatGPT المدعومة من Microsoft – وهي تقنية أصبحت كلمة طنانة للمؤسسات والمستهلكين، شحنت تطورها بشكل فائق.
“أعتقد أن الذكاء الاصطناعي لا يختلف عن أي تقنية أخرى لدينا. لقد شهدنا كيف غير الإنترنت العالم منذ 20 إلى 30 عامًا. في البداية، كان فهمنا محدودًا بالتأكيد، لذا كان فهم المنظمين محدودًا أيضًا.
“ولكن عندما فهموا التكنولوجيا، تمكنوا من وضع اللوائح.”
إنها معركة صعبة، لكن مزن تخوضها على المدى الطويل. لقد التزمت الشركة بتطوير المزيد من الخدمات وتخطط للوصول إلى المزيد من المؤسسات والمستخدمين من أجل إيصال رسالة “السلامة” الخاصة بهم، كما يقول السيد الحسين.
“إذا نظرت إلى المؤسسات المالية ورحلتهم لتقديم خدمات رائعة، فعليهم التأكد من قيامهم بهذه الأشياء بأمان. في نهاية اليوم، يتعين عليهم اتخاذ قرار بشأن من يعملون معهم وكيف يتأكدون من أن عملائهم آمنون، “كما يقول.
“يتمثل دورنا بالتأكيد في توفير منتج البرنامج المبتكر الذي يساعدهم على القيام بذلك.”
هل هناك وعي كاف في المنطقة حول الاحتيال المالي عبر الإنترنت؟
هناك بالتأكيد جهود، وسيكون من المفيد للغاية أن تستمر هذه الجهود وتنمو. الاحتيال مشكلة ستستمر في كونها مشكلة. نحن نحب ما يحدث من حيث الخطوات التي يتخذها النظام البيئي، ولكن هناك بالتأكيد مجال للمزيد.
كيف أثر جائحة كوفيد -19 عليك؟
تضاعف حجم فريقنا بالفعل. لذلك، كنا نؤمن بشدة بالمجال الذي نعمل فيه، والسوق وأساسياته. فكر في الأمر بهذه الطريقة: بسبب الوباء، بدأ المنظمون في السماح للبنوك بأن تكون أكثر رقمية، وبالتالي، زاد هذا من الحاجة إلى المنتجات التي تضمن حدوث كل هذا بطريقة آمنة.
لو لم تبدأ مزن ماذا كنت ستفعل؟
إذا عدت بالزمن إلى الوراء، فمن الصعب جدًا بالنسبة لي أن أتوقع أنني سأعمل في القطاع المالي. أعتقد أن ما فعلته كان النظر في الفرص التي كانت صعبة. كان من الممكن أن ينتهي بي الأمر بفعل شيء مختلف. أعلم أنني سأفعل شيئًا، لست متأكدًا مما يحدث. ربما شيء ما في الرياضة، لأنني أحبه.
هل فكرت يومًا في تطوير شيء ما لمنافسة ChatGPT
ينصب تركيزنا بالتأكيد على إنشاء تقنية ستساعد المؤسسات على إطلاق إمكانات بياناتها العربية. نعتقد أن سنوات من البحث والتطوير توفر لعملائنا أفضل طريقة ممكنة لإطلاق العنان لذلك.
المصدر: thenationalnews
قد يهمك:
