سيطلق جاك هنري منصة للكشف عن الاحتيال في الوقت الفعلي في عام 2023
لجعل تكنولوجيا الكشف عن الاحتيال الحديثة في متناول البنوك المجتمعية، أعلنت شركة Jack Henry & Associates Inc. في وقت متأخر من يوم الخميس عن خطط لإطلاق Financial Crimes Defender في أوائل العام المقبل، وهي منصة سحابية أصلية للكشف عن الاحتيال وأنشطة الحساب المشبوهة الأخرى التي يمكن أن تضر بالصحة المالية للمستهلك، وكذلك الجرائم المالية، مثل غسيل الأموال.
ستعمل المنصة، التي تم تطويرها بالاشتراك مع شركة علوم البيانات Feedzai ، على الاستفادة من البيانات عبر المجتمع والمؤسسات المالية الإقليمية داخل شبكة Jack Henry. الهدف هو الحصول على رؤية للاحتيال عبر جميع القنوات باستخدام مثل هذه التكنولوجيا مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لاكتشاف الاحتيال في الوقت الفعلي وإيقافه قبل أن يتمكن المجرمون من سرقة الأموال.
ومن المتوقع أيضًا أن تساعد المنصة في الكشف عن مخططات غسيل الأموال. على سبيل المثال، عند اكتشاف مؤشرات زيادة في ملف تعريف مخاطر قانون الأمن المصرفي للعميل (BSA)، يمكن مراجعة هذه المؤشرات على الفور لإدراجها في نموذج مراقبة المعاملات الشامل للمؤسسة المالية.
قال ليز أبوت ، المدير الإداري للجرائم المالية في جاك هنري، لـ Digital Transactions News بالبريد الالكتروني.
يقول جاك هنري إنه طور المنصة كجزء من إستراتيجيتها للتكنولوجيا السحابية الأصلية لمساعدة المجتمع والمؤسسات المالية الإقليمية على تقديم تطبيقات يمكن أن تميزها في السوق وتخدم احتياجات عملائها بشكل أفضل.
تستفيد تطبيقات السحابة الأصلية المزعومة من الحوسبة الموزعة المقدمة عبر نموذج التسليم المستند إلى السحابة. على عكس الحلول التي تدعم السحابة، لا تتطلب هذه التطبيقات أي بنية أساسية للحوسبة في الموقع.
بينما كان هناك تقدم كبير في اكتشاف الاحتيال والنشاط المشبوه في السنوات الأخيرة، غالبًا ما يمنع نقص البيانات والتكاليف المرتفعة العديد من البنوك المجتمعية من الاستفادة من هذه التطورات التكنولوجية، يضيف أبوت.
“إحدى المزايا العديدة لاستخدام نماذج التعلم الآلي للكشف عن الاحتيال هي كمية البيانات التي يمكن أن يستفيد منها النموذج من أجل الدقة. ستستخدم Financial Crimes Defender البيانات المتدفقة من مجموعة متنوعة من المصادر في الوقت الفعلي، بما في ذلك المزودين الرقميين، للكشف عن الاحتيال داخل النماذج، “يقول أبوت. “على سبيل المثال، يقوم المحتال المحتمل بتغيير كلمة مرور الحساب قبل إجراء سحب غير طبيعي. إن الحصول على معلومات تفيد بتغيير كلمة المرور من شأنه أن يشير إلى احتمالية أكبر للاحتيال في هذا السيناريو “.
أصبحت الحاجة إلى المؤسسات المالية لمواكبة تكنولوجيا منع الاحتيال ذات أهمية متزايدة مع تكثيف هجمات الاحتيال مع زيادة استخدام الخدمات المصرفية الرقمية وقضبان الدفع الأسرع، كما تقول سارة جروتا، مديرة الخصم والمنتجات البديلة في Mercator Advisory Group ، بواسطة بريد إلكتروني. وتضيف: “نتيجة لذلك، فإن سرعة الاكتشاف أمر بالغ الأهمية”.
زادت توقعات المستهلكين من أن مؤسستهم المالية ستحميهم من الاحتيال بشكل كبير في العامين الماضيين. يقول Grotta: “التخفيف من الاحتيال هو رهانات الجدول – وهذا هو خط الأساس لتوقع المستهلكين لعلاقاتهم مع المؤسسات المالية”. “لقد أجرينا العديد من استطلاعات الرأي للمستهلكين على مر السنين والتي توضح أنه عندما لا يتم تلبية هذه التوقعات، غالبًا ما يؤدي ذلك إلى اختيار المستهلك أو الأعمال التجارية الصغيرة لنقل أعمالها إلى مكان آخر.”
تعتبر ضوابط الاحتيال الفعالة أيضًا عاملاً تمكينيًا للابتكار الذي يوفر التجارب الرقمية التي يتوقعها المستهلكون، مثل المدفوعات من نظير إلى نظير والأسلاك عبر الإنترنت. ويضيف غروتا: “يجب أن يكون هناك إطار عمل قوي لمكافحة الاحتيال لحماية تلك المعاملات عالية المخاطر”.
المصدر: digitaltransactions
شاهد المزيد:
